મુંબઈમાં બેંક ઓફ ઈન્ડિયાના એક કર્મચારીએ લોકોની જીવનભરની બચત પોતાના ખાતામાં ટ્રાન્સફર કરી અને ભાગી ગયો. આ લૂંટની યોજના લગભગ બે વર્ષ સુધી ચાલુ રહી. જ્યારે કૌભાંડ બહાર આવ્યું ત્યારે આરોપી ભાગી ગયો. હવે, એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED) દ્વારા તેની ધરપકડ કરવામાં આવી છે.
તપાસ CBI અને મુંબઈની ભ્રષ્ટાચાર વિરોધી શાખા દ્વારા દાખલ કરાયેલી FIR પર આધારિત છે. એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED)એ બેંક ઓફ ઈન્ડિયાના સસ્પેન્ડેડ સ્ટાફ ઓફિસર હિતેશ કુમાર સિંગલાની ધરપકડ કરી હતી. સિંગલાની 17 સપ્ટેમ્બરના રોજ અમદાવાદ જંકશન રેલ્વે સ્ટેશન પરથી પ્રિવેન્શન ઓફ મની લોન્ડરિંગ એક્ટ, 2002 હેઠળ ધરપકડ કરવામાં આવી હતી. તેમના પર બેંક અને 127 ગ્રાહકોના ખાતાઓ સાથે આશરે 16 કરોડ રૂપિયાની છેતરપિંડી કરવાનો આરોપ છે.
EDની તપાસમાં જાણવા મળ્યું કે મે 2023થી જુલાઈ 2025ની વચ્ચે, સિંગલાએ કોઈની પણ પરવાનગી વિના અનેક ટર્મ ડિપોઝિટ, PPF, સિનિયર સિટીઝન સેવિંગ્સ સ્કીમ, સેવિંગ્સ અને કરંટ એકાઉન્ટ બંધ કર્યા અને તે ખાતાના પૈસા તેના SBI ખાતામાં ટ્રાન્સફર કર્યા. તેણે બેંક અને ગ્રાહકો સાથે રૂ. 16.10 કરોડની છેતરપિંડી કરી. સિંગલાએ માત્ર લોકો સાથે જ છેતરપિંડી નથી કરી, પરંતુ બેંકની પ્રતિષ્ઠાને પણ નુકસાન પહોંચાડ્યું.
જ્યારથી આ છેતરપિંડી પ્રકાશમાં આવી છે, સિંગલ ફરાર હતો અને તેણે બેંકનો સંપર્ક પણ કર્યો ન હતો. ગુપ્ત માહિતી અને ટેકનિકલ દેખરેખના આધારે, EDએ તેને મહામના એક્સપ્રેસમાં પકડી લીધો. ધરપકડ ટાળવા માટે તે વારંવાર સીટ અને કોચ બદલી રહ્યો હતો. જોકે, તેના બધા પ્રયાસો નિષ્ફળ ગયા અને આખરે તેની ધરપકડ કરવામાં આવી. ત્યારપછી તેને ગ્રેટર બોમ્બેની ખાસ PMLA કોર્ટમાં રજૂ કરવામાં આવ્યો. કોર્ટે તેને 23 સપ્ટેમ્બર સુધી ED કસ્ટડીમાં મોકલ્યો. તપાસ એજન્સી હવે આ કેસમાં વધુ તપાસ કરી રહી છે.
EDની તપાસ ઓગસ્ટની શરૂઆતમાં CBIના ભ્રષ્ટાચાર વિરોધી બ્યુરો (ACB), મુંબઈ દ્વારા નોંધાયેલી FIR પર આધારિત છે. બેંક ઓફ ઈન્ડિયાના મુંબઈ ઉત્તર ક્ષેત્રના સબ-રિજનલ મેનેજર ઓમ પ્રકાશ દ્વારા દાખલ કરવામાં આવેલી ફરિયાદમાં, ટર્નર રોડ શાખામાં કામ કરતા સિંગલા પર વિશ્વાસઘાત અને ગેરવર્તણૂકનો ગુનાહિત આરોપ મૂકવામાં આવ્યો છે. અન્ય અજાણ્યા વ્યક્તિઓ સાથે મળીને કરવામાં આવેલા કથિત ગુનાઓ ભારતીય દંડ સંહિતાની કલમ 409, બેંકિંગ રેગ્યુલેશન એક્ટ, 2023ની કલમ 316(5) અને ભ્રષ્ટાચાર નિવારણ અધિનિયમ, 1988ની કલમ 13(1)(a) સાથે નોંધવામાં આવ્યા છે (જેમ કે 2018માં સુધારેલ છે).
EDની તપાસમાં એક કાળજીપૂર્વક આયોજિત યોજનાનો ખુલાસો થયો, જે બે વર્ષથી વધુ સમય સુધી ચાલી હતી. મે 2023 અને જુલાઈ 2025ની વચ્ચે, સિંગલાએ ગુનાહિત ઇરાદા સાથે, પરવાનગી વિના ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ (TD), પબ્લિક પ્રોવિડન્ટ ફંડ (PPF), સિનિયર સિટીઝન સેવિંગ્સ સ્કીમ (SCSS) એકાઉન્ટ્સ, સેવિંગ્સ બેંક (SB) એકાઉન્ટ્સ અને કરંટ એકાઉન્ટ (CA) વગેરે ખાતા છેતરપિંડીથી બંધ કર્યા. આ બંધ ખાતાઓમાંથી મળેલી રકમ વ્યવસ્થિત રીતે તેમના વ્યક્તિગત SBI બચત ખાતાઓમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવી હતી.
તપાસમાં એ પણ બહાર આવ્યું છે કે, સિંગલાએ જાણી જોઈને 127 ખાતાધારકોને નિશાન બનાવ્યા હતા, જેમાં વરિષ્ઠ નાગરિકો, સગીરો, મૃત ગ્રાહકો અને બંધ અથવા નિષ્ક્રિય ખાતા ધારકો જેવા સંવેદનશીલ ગ્રાહકોનો સમાવેશ થાય છે, જેથી તેઓ પોતાના પૈસાઓ વિશે કહી ન શકે. આ ભંડોળ નાના, સ્તરીય વ્યવહારોમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યું હતું, જેનાથી તપાસ ટાળી શકાયો અને બે વર્ષથી વધુ સમય સુધી છેતરપિંડીનો ખુલાસો ન થયો. આ મોડસ ઓપરેન્ડી દ્વારા, તેમણે કથિત રીતે રૂ. 16.10 કરોડની ઉચાપત કરી, જેના કારણે બેંકને નોંધપાત્ર નાણાકીય નુકસાન થયું, તેની પ્રતિષ્ઠા ખરડાઈ અને પોતાના સત્તાવાર પદનો દુરુપયોગ કરીને જાહેર વિશ્વાસને નીચો કરી નાખ્યો.
